跨境传承工作室，17年保险经纪经验， 专注为高净值华人家庭 提供香港保险、全球资产配置与跨境传承一站式解决方案。
17
年经验
1000+
服务家庭
320+
产品库
双地
业务布局
「华起华传」寓意中华崛起、财富传承。我们相信，每一份保单都是一份责任，每一次规划都是一次守护。
17年来，我们见证了无数家庭的财富积累与代际传承，深刻理解高净值客户在跨境资产配置、税务筹划、风险隔离等方面的复杂需求。 我们不做产品的推销者，而是做您财富传承的架构师。
成立于2008年，总部位于上海，业务覆盖香港、新加坡。我们是一家专注于服务高净值华人家庭的独立保险经纪与财富管理工作室。
创始人拥有17年保险行业经验，同时持有香港SFC（证监会）与新加坡MAS（金融管理局）相关牌照， 具备丰富的跨境理赔服务经验与全球化资产配置视野。
不同于传统保险代理，我们提供独立、专业、全周期的跨境传承服务
不代表任何单一保险公司，从320+款香港保险产品中严选8款最优方案。以客户需求为导向，提供客观中立的配置建议，避免产品导向的销售误导。
上海工作室+香港服务团队，双地协同作业。无论是保单签署、理赔服务还是信托架构搭建，都能提供本地化支持，省去客户跨境奔波之苦。
17年理赔服务经验，熟悉香港保险理赔流程与争议处理。从资料准备、医院沟通到保险公司交涉，全程协助客户争取最大权益，理赔成功率行业领先。
不仅卖保单，更设计传承架构。结合保险、信托、遗嘱、授权书等工具，为客户量身定制跨境财富传承方案，实现资产保护、税务优化、代际传递三重目标。
建立严格的产品筛选体系：偿付能力评级、历史分红实现率、理赔服务口碑、条款友好度四维度评估。只推荐经过时间检验的「优等生」产品。
保单是终身契约，我们的服务也是。从投保、保全、理赔到保单贷款、退保、传承，提供全生命周期服务。客户家庭结构变化时，主动提供保单检视与调整建议。
六步标准化服务，确保每个环节专业可控
深度访谈了解客户家庭结构、财务状况、风险偏好与传承目标，绘制家庭资产负债表与风险图谱。
基于需求诊断，从320+产品中筛选匹配方案，设计保险组合+信托架构+遗嘱规划的综合传承方案。
协助客户完成健康告知、财务核保、境外开户、保费缴纳等流程，确保投保顺利、合规。
同步搭建家族信托、遗嘱、持久授权书等法律架构，确保保单与信托无缝衔接，实现风险隔离。
每年提供保单检视服务，评估分红实现率、保障充足度、架构有效性，根据家庭变化调整方案。
出险时全程协助理赔，确保权益最大化；传承阶段协助受益人领取、信托分配、税务申报等。
专业背景，跨境经验，长期主义
首席架构师
17年保险行业经验，香港SFC持牌代表，新加坡MAS注册经纪。曾任职于大型保险集团，经手理赔案件500+，深谙跨境保险实务。
产品专家
平均从业经验8年+，熟悉香港8大保险公司产品体系。持续跟踪320+产品动态，每月更新产品评级报告，为客户筛选最优方案。
传承架构师
法律+金融复合背景，熟悉香港、新加坡、BVI等离岸信托架构。与多家持牌信托公司合作，为客户定制家族信托方案。
真实反馈，长期信任
"从2015年第一张保单到现在，已经合作8年了。最感动的是理赔时的专业协助，父亲重病时全程跟进，让我们省心很多。"
L先生
上海 · 企业主
"对比了多家代理，最终选择这里是因为产品选择面广，不会只推一家公司的产品。分红储蓄的566提取方案设计得很专业。"
Z女士
深圳 · 金融从业者
"家族信托+保险的综合方案帮我们解决了跨境资产传承的大问题。每年度的保单检视服务也很贴心，会主动提醒调整。"
W先生
北京 · 科技公司高管